Оффшоры | Оффшорная компания | Открытие счета в банке

УБК
ОАО "УБК" - Консалтинговая компания №1 в Украине!


Оффшор и счет банке. Как открыть счет для оффшорной компании в Швейцарии и ЕС?


Оффшоры. Регистрация оффшорной компании


Продажа оффшоров. Готовые компании


Как правильно выбрать себе оффшор и банк для работы


Выбор юрисдикции. Обзор


Компании LTD и LLP в Великобритании


Швейцарские компании

Часто задаваемые вопросы по оффшорам и счетам зарубежом
Дополнительные услуги



Открытие счета в Швейцарии и ЕС для оффшорной компании

Открытие счета в банках Евросоюза и Швейцарии возможно для всей оффшорных компаний, условия открытия счета и тарифы могут значительно отличаться в зависимости от выбранного банка. Общей тенденцией в 2017 при открытии счетов для оффшорных компаний является повышение банками требований к качеству клиентов и бизнеса, который планируется вести с использованием оффшорной компании.

Открытие счета в банке начинается с предоставление вами информации о вашем бизнесе, планируемых оборотах, контрагентах, странах, в которых осуществляется закупка или продажа товара, услуг, или другая деятельность, а также возможности хранить на счету в банке некоторый неснижаемый остаток средств.

На полученной информации мы подбираем варианты банков, которые могут быть оптимальными по соотношению стоимости предоставляемых услуги и ваших пожеланий. Если Вы решили самостоятельно открывать счет в банке, то следует четко понимать, что банки являются частными коммерческими структурами, деятельность которых прежде всего направлена на получение прибыли и под данной причине у банка нет никаких обязанностей открывать счета всем клиентам.

При рассмотрении документов на открытие счета банк может оценить ваш бизнес как безперспективный, малорентабельный или высокорисковый для банка : в этом случае существует высокая вероятность отказа в открытии счета для оффшора. Точно так же приводя как оформление визы для поездки в ЕС - в коммерческом банке вам могут отказать без объяснения причин, несмотря на то, что формально вы выполнили все требования банка, лично посетили офис банка или представтительство банка и предоставли все документы. Обслуживание нерезидентов и оффшорных компаний не является основной функцией банков и соответственно нет никаких обязательств по закону и лицензионным требованиям это делать в обязательном порядке без исключений, в отличие от местного населения и и бизнеса, которым счета открываются всегда и на других условиях и тарифах.

Мы исходя из опыта и практики открытия счетов можем реально оценить шансы бизнеса на открытие счета в том или ином банке, который клиент выбрал самостоятельно и дать рекомендации по поводу правильности выбора или предложить альтернативые варианты и пополное юридическое и консультационне сопрвоводждение всего процесса открытыя счета, начиная от предварительных переговоров с банком и заканчивая присутствием на встрече в представительстве банка в качестве ваших юридических консультантов, помощи в правильном заполнении банковских формуляров на английском языке и проверки и оценки предоставляемой в банк документации по вашему бизнесу.

Достаточно распространенным предложением в сфере предложения оффшорных услуг является возможность открытия счета без присутствия в банке или покупки готовой оффшорной компании уже с работающим счетом и интернет-банкингом. Даная возможность действительно существовала в середине девяностых и в начале нулевых, когда рынок оффшорных услуг только формировался и фактически отсутвовал финансовые мониторинг оффшорной деятельности, платежей и снятия наличных - тогда компанию и счет можно было купить точно так же как предоплаченный пакет мобильной связи, а банки практически не мониторили операций клиентов и даже не существовало государственных надзорных организаций. Но врема изменились.

Последние 3-5 лет было ликвидировано регуляторами значительное количество оффшорных банков, которые допускали некоторые упрощения процедуры идентификации клиентов и сбора информации о планируемом бизнесе и проводимых сделках, те кто остались сделали соответвующие организационные выводы и при работе с оффшорными клиентами проявляют более высокие требования по сравнению с резидентным бизнесом.

Представительства многих европейских банков  официально зарегистрированы в Украине и находятся в Киеве. Большинство вопросов, связаннных с открытием счета можно решить без посещения главного офиса банка через представительсво. Также перед приниятием решения об открытии счета для вашей компании Вы всегдя лично имете возможность непосредственно сотруднику банка в представительстве, или обратиться в Главный офис по телефону или электронной почте. Лично общение и постоянный контакт с вашим менеджером в банке стали сейчас деловой нормой, многие банки также предлгаюют возможность сопровождения через он-лайн мессенджеры Skype, видеоконференции и другие средства коммуникаций на выбор клиента как альтернативу традиционным ранее телефонным звонкам и факсу - что значительно упрощает дальнейшее взаимодействия с банком.

Данное требование иностранных банков также является следствие общей политики в банквской системе ЕСна снижение рисков клиентского портфеля в целом и прозрачности бизнеса в целях налогообложения. Последнее время европейские банки стараются избегать клиентов, бизнес которых может потенциально быть связан с государственынми заказами, сырьевыми поставками или потенциально иметь коррупционную составляющую в финансовых потоках и при личной беседе также происходит оценка клиента на реальность предлагаемого банку бизнеса и источников средств.

Как правило, для большинства клиентов с обычным торговым бизнесом или сопровождающими услугами счета открываются быстро и без особых задержек, для клиентов из группы риска, к примеру для инвестиционных компаний или трейдеров сырьевыми или энергоресурсами решение об обслуживании такого клиента принимается на уровне менеджмента или комитета банка и вероятность отказа более высока.

Список рекомендуемых банков, актуальный на сегодняшнее время мы отправляем по запросу клиента на электронную почту, получив предварительно от Вас и рассмотрев описание планируемой деятельности в произвольной форме. Каждое банковское решение для нерезидентной компании в 2017 году индивидуально и уже не существует универсальных банков для всех.


Дополнительную информацию по оффшорным вопросам вы можете получить у наших специалистов по тел.+38(044) 599-65-65, 498-70-10, 498-70-11 или эл.почте info@ubc-offshore.com


Copyright © 2000—2017 ОАО «УБК»®

Использование материалов, опубликованых на сайтах группы УБК разрешается с обязательным помещением ссылки на сайт